"ZaminBank"la bağlı ilginc ittiham: Bankda "obnaliçka" əməliyyatları tüğyan edir - "Çirkli pulları" belə yuyurlar...
Tarix: 11-04-2015, 11:29 | Çap et
Redaksiyamıza yeni daxil olan məlumatlarda “Zamin Bank” ASC-nin Ağstafada yerləşən 10 saylı bank şöbəsinin fəaliyyətində yer almış bir sıra qanun pozuntularına dair maraqlı açıqlamalar təqdim olunur. Bu xüsusda mənbə bildirir ki, şöbənin müdiri Həsən Qurbanov tutduğu vəzifədən sui-istifadə edərək və digər iki qardaşı ilə əlbir olaraq, Zaminbankın vəsaitləri hesabına özlərinə şəxsi biznes yaradıblar. Digər tərəfdən isə bu biznesin diqqəti cəlb edən cəhəti təkcə bank vəsaitlərinin qeyri-qanuni cəlb olunmasından ibarət deyil. Məsələ bundadır ki, Qurbanov qardaşlarının birgə qurduqları bu iş qeyri-leqal beynəlxalq pul köçürmələrinin reallaşdırılmasına əsaslanıb. Məlumat üçün bildirək ki, Həsən Qurbanovun rəhbərlik etdiyi bank şöbəsinin funksiyalarına o cümlədən fiziki şəxlərə hesab açmadan “Caspian Money Transfer”, “Western Union”, “Contact” və “Inter Express” sürətli pul köçürmə sistemləri üzrə köçürmələr həyata keçirilməsi də daxildir. Lakin məlum olduğu kimi bu sistemlər üzrə köçürmələr ciddi məbləğ məhdudiyyətlərinə malikdir. Təbii ki, bu məhdudiyyətlər ölkənin maliyyə sisteminin təhlükəsizliyinin təminatı üçün nəzərdə tutulub və dünyanın bütün dövlətlərində bu və ya digər formada tətbiq olunur. Digər tərəfdən isə elə həmin bu məhdudiyyətlər də bir çox korrupsioner bank əməkdaşlarına “qara köçürmə” sistemini yaratmaq imkanı verib. Ümumilikdə bu sistemin işləmə mexanizmi barədə yəqin ki, çoxlarının təsəvvürü var. Məlum olduğu kimi bu gün Azərbaycana daha çox müxtəlif məhsulların gətirildiyi əsas ölkələrdən biri də Çindir. Təsəvvür edin ki, hər hansı iş adamı artıq qurduğu əlaqələr zəminində Çindən dəyəri 100 min ABŞ dolları olan malın göndərilməsini sifariş edir. Bu zaman ortaya çıxan əsas problem ödənişin həyata keçirilməsi ilə bağlı olur. Təbii ki, bunun qanuni yolu ödənişlərin bank hesabları vasitəsilə həyata keçirilməsidir. Lakin bu prosedur çox zaman nə alan, nə də satan tərəfi qane etmir. Belə ki, bank hesablaşmaları zamanı tələb olunan vergi ödəmələri, bank xidmət haqqı və digər ödənişlər birbaşa malın maya dəyərinə təsir edir. Bax elə bu zaman da səhnəyə Həsən Qurbanov kimi, iş adamlarına “ürək yandıran” bank işçiləri çıxır. Həm də “qara köçürmə” sisteminin xidmətlərindən yararlanmaq üçün uzağa da gemək lazı deyil. Belə ki, bu sistemin “pul köçürmə məntəqəsi” bilavasitə “Binə” ticarət mərkəzində fəaliyyət göstərir. Pul köçürmək istəyən şəxs bura gələrək müəyyən məbləğdə nəğd pulunu təqdim edir. Sonra Çində pulu alacaq şəxsə telefonla zəng olunaraq ona pulu haradan və kimdən götürəcəyi barədə təlimat verilir. Eyni zamanda həm Bakıda, həm də Çində pulu alan və verən şəxslər bir-biriləri ilə əlaqədə olurlar və pulun alındığını təsdiqləyirlər. Beləcə iş adamı üçün “köçürmə” başa çatır. Təbii ki, bu zaman pulu göndərən şəxs müəyyən məbləğdə xidmət haqqı da ödəməli olur. Lakin bu məbləğ həmin əməliyyatın bank vasitəsilə həyata keçirilməsində çəkilən xərcdən xeyli aşağı olur. Qalanı isə necə deyərlər, işin texniki tərəfidir. Yəni Bakıda alınmış pulun həqiqətən də Çinə köçürülməsi böyük ehtimalla yenə də bank hesabları vasitəsilə həyata keçirilir. Lakin bu artıq Zaminbankın (baxdığımız halda) özünün mövcud sxemləri üzrə baş verir. Daxil olan məlumatlarda da bildirilir ki, Zaminbankın xətti ilə işləyən “qara köçürmə” sisteminin “Binə” ticarət mərkəzindəki məntəqəsində işləri aparan şəxs Həsən Qurbanovun İbrahim adlı bir qardaşıdır. Şöbə müdirinin digər bir qardaşı Rəhim isə Zaminbankın baş ofisində, Bakıda çalışır. Bu sistemdə onun vəzifəsi ümumi “əməliyyat planını” “Zamin Bank” ASC-nin Müşahidə Şurasının sədri Nadir İsmayılovla razılaşdırmaq və tələb olunan vəsaitlərin 10 saylı şöbəyə ayrılmasını təmin etməkdir.
Lakin bu da var ki, bəzən bu işlərdə səriştəsi az olan insanlar “qara köçürmə” sisteminin qurbanlarına da çevrilirlər. Məsələn, pul köçürmək istəyən şəxs Çindəki tərəfdaşı ilə vaxtında əlaqə yarada bilmir və əlindəki nəğd pulu etibar edib “köçürmə məntəqəsi”nə təhvil verərək, sadəcə Çində pulun kimdən alınacağına dair məlumatlarla oradan ayrılır. Sonradan isə məlum olur ki, pul “naməlum səbəblərdən” yoxa çıxıb. Elə aldığımız məlumatda bu yaxınlarda Qurbanovların da bir vətəndaşın başına belə bir oyun gətirdikləri bildirilir...
|
|
|
|
|
|
|
|
Putin SSRİ-ni bərpa edə biləcəkmi?
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| • Akademiklərin qazancını təftiş edən Etibar Əliyevin növbəti HƏDƏFİ kim OLACAQ? – Özü AÇIQLADI
Bu gün, 15:37 |
|
|
|
| • Ukrayna və Rusiya arasında növbəti əsir mübadiləsi olub
Bu gün, 15:34 |
|
|
|
| • Gömrük Komitəsinin şöbə rəisi 8 il 6 ay müddətə azadlıqdan məhrum edildi - QƏRAR
Bu gün, 15:32 |
|
|
|
| • “Psixoloq falçı kimi bir şeydir” deyən ekspertə SƏRT CAVAB – “Günü falçılarda keçir”
Bu gün, 13:06 |
|
|
|
| • Səfərbərlik Xidməti bu işlərə 600 min sərf edəcək - QSC-nin nazirə məxsus olduğu bildirilir
Bu gün, 13:04 |
|
|
|
| • “İrşad” gömrük qaydalarını pozur
Bu gün, 13:02 |
|
|
|
| • Ukraynada Trampa və ABŞ-yə etimad azalır
Bu gün, 12:59 |
|
|
|
| • Teatrın rəhbərliyi baş mühasibə tapşırıldı
Bu gün, 12:53 |
|
|
|
| • İran müharibə planı hazırlayıb: - KİMİ VURACAQ?
Bu gün, 12:52 |
|
|
|
| • "Bakı Metropoliteni" texniki yenilənməyə 1,1 milyon manat ayıracaq - TENDERLƏR
Bu gün, 12:49 |
|
|
|
| • Toyda mahnı üstündə dava: Müğənni və qardaşı saxlanıldı - TƏFƏRRÜAT
Bu gün, 12:39 |
|
|
|
| • Xalqlarımızın təhlükəsiz və məsud yaşam təminatı: Şuşa Bəyannaməsi - MƏQALƏ
Bu gün, 12:34 |
|
|
|
| • Qardaşlığın rəmzi olan Şuşa Bəyannaməsi - İsrafil Kərimovun yazısı
Bu gün, 12:31 |
|
|
|
| • Röya Baləlinin mahnısını oxudu - VİDEO
Bu gün, 12:28 |
|
|
|
| • Qazinin pulunu kim kəsib? - ETİRAZ
Bu gün, 12:25 |
|
|
|
| • Bu ərazilər Azərbaycana qaytarılır: - Ermənilər XƏRİTƏ yaydılar
Bu gün, 12:22 |
|
|
|
| • Metroda azyaşlıya qarşı qeyri-etik hərəkət - Həbs olundu
Bu gün, 12:19 |
|
|
|
| • Mülayim şimal-qərb küləyi əsəcək - belə deyirlər...
Bu gün, 12:15 |
|
|
|
| • Bakıda rejissor 60 yaşlı sürücünün burnunu sındırdı, həbs edildi - 202 minlik iddia
Bu gün, 12:12 |
|
|
|
| • SDU-da şübhəli satınalma: Bir aylıq MMC ilə müqavilə bağlayır - İLGİNC FAKTLAR
Bu gün, 12:07 |
|
|
|
| • “Anamın və nənəmin ruhlarını sevindirdim, aktrisa olmağımı istəməsələr də...”
Bu gün, 12:03 |
|
|
|
| • “Bakılı Qız” dondurmasında TƏHÜLKƏ VAR... - BU NƏDİ BELƏ...
Bu gün, 11:55 |
|
|
|
| • Nazim Bəydəmirlini həbs etdirən şəxs öz qardaşına da “atıb” - İLGİNC
Bu gün, 11:43 |
|
|
|
| • Ermənistanı salamat saxlamaq üçün indiki kimi şansımız olmayıb - Paşinyan
Bu gün, 11:41 |
|
|
|
| • Azərbaycanda sabiq məmur daha bir şirkət təsis etdi - TƏFƏRRÜAT
Bu gün, 11:37 |
|
|
|
| • Vüqar Qurbanov ad günü şənliyi keçirən şöbə müdirini İŞDƏN QOVDU
Bu gün, 11:35 |
|
|
|
| • FHN-ə maşın satmaq istəyən 3 şirkət tapılmadı - 827 MİNLİK TENDER LƏĞVƏ GETDİ
Bu gün, 11:31 |
|
|
|
| • Elçin Quliyevin oğlu polkovnik-leytenant oldu - belə deyirlər...
Bu gün, 11:28 |
|
|
|
| • Azərbaycanda lisenziyasız ödəniş xidmətləri göstərilməsi faktı aşkar olunub
Bu gün, 11:25 |
|
|
|
| • Direktor məktəbi RƏSMƏN QARƏT EDİBMİŞ... - ŞOK FAKTLAR
Bu gün, 11:21 |
|
|
|
| • İranın bitməyən Zəngəzur xofu - Xamneyinin adamı nəyin mesajını verir?
Bu gün, 11:14 |
|
|
|
| • Amerikada siyasi böhranın başlanğıcı: - texnoloji oliqarxiya hərəkətə keçib
Bu gün, 11:08 |
|
|
|
| • Azərbaycan Prezidenti Vladimir Putini təbrik edib
Bu gün, 11:04 |
|
|
|
| • Naxçıvan Həmkarlar İttifaqları Şurası milyonlarla vəsaiti mənimsəyir - HƏM DƏ BY YOLLA...
Bu gün, 11:03 |
|
|
|
| • Paşinyan II Qaregindən iqamətgahını dərhal tərk etməyi tələb edib
Bu gün, 10:58 |
|
|
|
| • İrəvanda "dövlət naziri" peyda oldu: - Ermənistan saxtakarlığı davam etdirir
Bu gün, 10:56 |
|
|
|
| • Əmək müqaviləsi ləğv olunan neftçilər... - Ekspert danışır...
Bu gün, 10:47 |
|
|
|
| • Rusiyanın ABŞ-dəki səfiri Trampla görüşüb
Bu gün, 10:42 |
|
|
|
| • Bəziləri bu məsələdə azərbaycanlı izi görməyə çalışır - Paşinyan
Bu gün, 10:38 |
|
|
|
| • Kremldən Bakıya açıq təhdid: Rusiya nədən qorxur? - NƏ BAŞ VERİR?
Bu gün, 10:36 |
|
|
|
| • “Yaxşı arvad olun ki, əriniz gəzməsin” - Ofeliya Şabanova
Bu gün, 10:29 |
|
|
|
| • Azərbaycana qarşı köhnə iftira: Bakıdan tutarlı cavab - ZİBİLƏ DÜŞMÜŞÜK...
Bu gün, 10:12 |
|
|
|
| • Kişi arvadının adına kredit və borca götürdüyü pulu ödəmədi, sonra onu döydü - TƏFƏRRÜAT
Bu gün, 10:09 |
|
|
|
| • Süni intellektin Bibliyanın müəllifi ilə bağlı təhlilinə Katolik Kilsəsindən REAKSİYA
Bu gün, 10:07 |
|
|
|
| • Kəmaləddin Heydərovun nəzarətində olan idarə 827 minlik avtomobil almaq istədi, baş tutmadı
Bu gün, 10:01 |
|
|
|
| • Fuad Nəcəfli Bəxtiyar Əsgərovu özünə müşavir təyin edir? - İDDİA
Bu gün, 09:56 |
|
|
|
| • Adil Vəliyevin XARABA QOYDUĞU SABUNÇU... - ÖZBAŞINA QALIBLAR...
Bu gün, 09:49 |
|
|
|
| • Paşinyan Bakının bu tələbini yerinə yetirməyə hazırdır - Tarasov
Bu gün, 09:45 |
|
|
|
| • “Həkim məni 3 dəfə əməliyyat edib pis vəziyyətə qoydu” - FOTO
Bu gün, 09:44 |
|
|
|
| • “Uşaqlarla peşəkar əlaqə” adlı multidissiplinar konfrans keçirilib
Bu gün, 09:41 |
|
|
|
|
